Выбор специалиста по инвестициям, с которым вы решите работать, будет во многом зависеть от ваших инвестиционных целей. Ваши финансовые потребности и специалисты МПК Парамайнекс финанс, с которыми вы работаете, постепенно будут меняться. Изменится также ваши инвестиционные приоритеты и сумма денег, которую вы инвестируете.
Прочитайте 5 основных шагов при выборе финансовых специалистов:
- Определите свои финансовые потребности, начиная с ваших целей.
- Поймите, с какими людьми или фирмами вы могли бы работать и что каждая из них может предложить.
- Ищите кандидатов, задавая вопросы, которые помогут понять его профессиональный опыт.
- Узнайте места работы и репутацию вашего специалиста.
- Убедитесь, что вы прочитали и поняли все документы, которые вас просят заполнить и подписать.
Поиск возможных кандидатов
Для начала стоит поговорить с друзьями, соседями, родственниками и коллегами — особенно с теми, кто имеет некоторый опыт работы в качестве индивидуальных инвесторов. Вот что нужно спросить:
- Как зовут специалистов по инвестициям, с которыми вы имели дело?
- Как давно вы ведете дела с этими людьми?
- Насколько вы полагаетесь на их советы?
- Были ли у вас проблемы с этим профессионалом? И если да, то насколько хорошо и быстро был решен вопрос?
- Как часто ваш инвестиционный специалист связывается с вами? Разным людям нравится взаимодействовать по-разному, поэтому этот вопрос поможет вам оценить, подойдут ли вам эти люди.
Вопросы, которые необходимо задать кандидатам
Когда вы встречаетесь с профессионалами в области инвестиций, вот несколько вопросов, которые необходимо им задать задать:
- Какой у вас опыт работы?
- Какие лицензии у вас есть в настоящее время?
- Какие у вас профессиональные звания?
- Как давно вы работаете в нынешней компании? Где вы работали раньше?
- Какие инвестиционные продукты и услуги вы рекомендуете своим клиентам? Почему?
- Есть ли какие-то продукты или услуги, которые вы не рекомендуете? Почему?
- Сколько мне придется заплатить за ваши услуги?
- Устанавливаете ли вы или ваша фирма какие-либо минимальные остатки на счетах? Если да, то какие? А что будет, если мой портфель упадет ниже этого минимума?
- Как часто мы будем встречаться, чтобы обсудить мой портфель и прогресс в достижении моих инвестиционных целей?
- Как вы будете сообщать мне результаты вашей инвестиционной деятельности?
- Были ли вы или ваша фирма когда-либо привлечены к дисциплинарной ответственности финансовым регулятором?
- У вас когда-нибудь отзывали профессиональную лицензию?
Вы также можете спросить, предоставит ли консультант список клиентов, с которыми вы можете связаться в качестве рекомендаций. Однако может существовать политика компании paramayneks-finans.com в отношении вопросов конфиденциальности, которая не позволяет ему делиться этой информацией.
Помните также, что во время интервью оба человека обычно хотят что-то узнать друг о друге. Вы должны быть готовы ответить на некоторые из этих вопросов:
- Сколько денег у вас на сберегательных и инвестиционных счетах? Где эти деньги — в банке, в паевых инвестиционных фондах, или в ценных бумагах?
- Сколько вы планируете добавлять на эти счета каждый год?
- Есть ли у вас конкретные финансовые цели?
- Есть ли у ваших целей конкретные временные рамки?
- На какой инвестиционный риск вы готовы пойти?
- С какими еще профессионалами в области инвестиций вы работаете?
На первом собеседовании возьмите копию договора об открытии счета, структуру комиссионных и любые другие документы, которые вас попросят подписать, если вы откроете счет. Таким образом, вы можете унести документы домой, чтобы внимательно прочитать их в удобном для вас темпе и сравнить специалистов по инвестициям в нескольких фирмах.
Если инвестиционный консультант слишком сильно подталкивает вас к открытию счета, это может свидетельствовать о том, что он будет чрезмерно агрессивен, подталкивая вас к инвестиционным решениям в будущем.
Проверьте предысторию своего профессионала
Обязательно проверьте своих кандидатов, прежде чем вести с ними дела. Вы также должны посмотреть отзывы в Интернете о человеке и компании, где он работает.
Прочтите, прежде чем подписать
Если вас попросят что-то подписать, перед этим внимательно прочтите документ и задайте вопросы о том, чего вы не понимаете. Если вы сомневаетесь в какой-либо части документа, попросите своего юриста сначала просмотреть его. И только после его одобрения можно подписывать документ.
